Ganzheitliche Betrachtung
Mit unserer ganzheitlichen Beratung bieten wir unseren Mandanten ein Beratungskonzept, welches nicht das Produkt sondern die persönlichen (Lebens-)Ziele und Wünsche nachhaltig in den Mittelpunkt stellt.
GANZHEITLICHE FINANZPLANUNG
Gerade bei den privaten Finanzen trifft dieser Spruch leider sehr häufig zu. Dies liegt daran, dass bei Finanzberatungen oftmals nur Teilbetrachtungen z.B. fokussiert auf die Versicherungen oder die Baufinanzierung durchgeführt werden ohne die Ist-Situation und die individuellen Ziele richtig aufzunehmen. Zudem steht der Produktverkauf bei vielen Beratungen im Vordergrund.
Eine echte ganzheitliche Betrachtung wird nur selten durchgeführt. Zudem arbeiten häufig mehrere Berater von Banken, Versicherungen oder Bausparkassen an einem Kunden – ohne sich abzustimmen. Dies führt dazu, dass Privatpersonen schlicht den Überblick über Ihre eigenen Finanzen verlieren oder ihre Möglichkeiten nicht kennen oder falsch nutzen:
Wie hoch ist eigentliche meine Finanzkraft, was kann ich mir leisten bzw. wie setzte ich mein Geld am sinnvollsten ein?
Passt meine Finanzstruktur überhaupt zu meinem Lebensentwurf (Wünsche/Ziele)? Ist diese anpassbar?
Welche Risiken sollte ich wirklich absichern? Passt meine Absicherung zu meiner Lebens-Situation oder bezahlte ich für unnötige Versicherungen?
Was muss ich eigentlich auf die Seite legen, um die gewünschte Altersvorsorge zu erreichen – und was ist für mich der richtige Weg?
Mit unserer ganzheitlichen Beratung bieten wir unseren Mandanten ein Beratungskonzept, in dem wir diese Themen gemeinsam entwickeln. Dabei stellen wir nicht das Produkt, sondern die finanzielle Struktur sowie die persönlichen Ziele in den Mittelpunkt.
Ein typischer Beratungsprozess
Ihr Titel
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Datenaufnahme
Ein erstes vertrauensvolles Gespräch ist die Grundvoraussetzung einer umfassenden Planung. Bedenken Sie, es geht um IHR Leben und es sind IHRE Wünsche! Wo stehen Sie und was haben Sie vor? Ihr Lebensmodell steht im Mittelpunkt – wir helfen Ihnen es zu verwirklichen. Dazu bedarf es einer umfassenden Datenaufnahme. Wir erfassen dabei detailliert Ihre Ist-Daten sowie Ihre Ziele und Wünsche, die wir für eine fundierte Analyse benötigen.
Analyse
Wir erstellen eine übersichtliche und transparente Ausarbeitung Ihrer Ist-Situation und Ihrer persönlichen Ziele. Dabei zeigen wir Ihnen bereits erste aus unserer Sicht wichtige Handlungsfelder auf. So erhalten Sie, aber auch wir als Berater, eine individuelle und fundierte Darstellung Ihrer finanziellen Situation als Ausgangslage für die weitere Beratung.
Umsetzung
Auf dieser Basis besprechen wir dann verschiedene Möglichkeiten, um die ermittelten Ziele umzusetzen. Bei Bedarf ziehen wir dabei auch weitere Berater wie z.B. Steuerberater oder Rechtsbeistände hinzu. Damit es nicht nur bei den Möglichkeiten und Ideen bleibt, unterstützen wir Sie bei der Umsetzung Ihrer festgelegten Handlungsfelder. Für die verschiedenen Bereiche (Geldanlage, Versicherungen, Baufinanzierung) vergleichen wir für Sie die in Frage kommenden Produktanbieter.
Unser Ziel: das passende Produkt für Ihre individuelle Lösung zu finden.
Begleitung
Das Leben ist geprägt von Veränderungen – daher sollten auch Ihre Finanzen ständig darauf angepasst werden. Wenn wir Sie mit unserer Beratung überzeugt haben, begleiten wir Sie aktiv und nachhaltig bei Ihrem weiteren finanziellen Lebensweg. Durch regelmäßige Prüfungen und Rücksprachen garantieren wir Ihnen, dass Ihre Finanzen, egal wie sich Ihre Lebenssituation ändert, immer aktuell gehalten werden. Sie können sich dann beruhigt auf die Dinge des Lebens konzentrieren, die Ihnen Freude machen.
Mit unserer ganzheitlichen Betrachtung Ihrer Finanzen sind wir überzeugt Ihnen eine langfristig solide Lösung bieten zu können, bei der Sie den Überblick behalten.
Ihre Vorteile
Klarer Stand und Überblick über Ihre finanzielle Ist-Situation
Erkennen von Wechselwirkungen verschiedener Bereiche Ihrer Finanzen
Individuelle, durchdachte und vor allem langfristig tragfähige Lösungen
An die Lebensplanung angepasste, realistische finanzielle Ziele
Individuelles Risikoprofil für angepasste Produktauswahl
Altersruheplanung für nachhaltige Entscheidungen
Abstimmung mit weiteren Beratern (Steuerberater, Rechtsberater, …)
Beratung zu Ihrem Vorteil und nicht zum Vorteil der Produktanbieter.
Sie wünschen eine Beratung zu einem einzelnen Thema?
Eine ganzheitliche Beratung kommt für Sie derzeit nicht in Frage?
Natürlich beraten wir Sie auf Wunsch auch zu ausgewählten Themen wie Baufinanzierung, Absicherung einzelner Risiken, Altersvorsorge oder Vermögensanlagen.